Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Tagesgeschäft. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben das Royspins Casino unter der Lizenz OGL/2023/1748/0961 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Regeln. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, nicht nur auf dem Papier.

Geldwäsche bedeutet, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Um das auf unserer Plattform zu verhindern, kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldung. Ein permanenter internes Compliance-Team überwacht diese Prozesse.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Zusätzlich greifen wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern ein.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität, Prüfung gegen Sperrlisten sowie Ausschluss von Spielern aus den USA, Grossbritannien, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Italien, Russland, der Ukraine und Zypern.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung gemäss den Anforderungen unserer Lizenz.
• Bei Schwellenwerten: bei einzelnen Transaktionen oder kumulierten Beträgen ab 2.000 CHF sowie bei auffälligen Ein-Auszahl-Mustern.
• Bei Verdachtsmomenten: jederzeit, wenn Transaktionsmuster Anlass zur Prüfung geben.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis (z.B. Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate) sowie einen Nachweis zum Eigentum der Zahlungsmethode (z.B. Foto der Karte oder Screenshot des E-Wallets). Dokumente müssen lesbar, vollständig und ungekürzt sein.

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel 1 bis 3 Tage. So gehen Sie vor:

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente über das verifizierte Formular in Ihrem Konto hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; genehmigte Auszahlungen bearbeiten wir anschliessend in 1 bis 2 Stunden.

Datenschutz bei der Prüfung

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich für Verifizierungs- und Compliance-Zwecke verwendet. Der Zugriff ist auf autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser an die zuständige Lizenzbehörde oder wenn gesetzlich vorgeschrieben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder wenn die eingesetzten Beträge nicht zu Ihren Angaben passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Verhinderung von Geldwäsche.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und vernichten beziehungsweise archivieren sie gemäss unseren Aufbewahrungsfristen. Typische Auslöser sind Einzahlungsserien von über 10.000 CHF innerhalb kurzer Zeit oder häufige Einzahlungen unmittelbar gefolgt von Auszahlungen.

Unsere Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie rasche Ein-Auszahl-Zyklen, Zusammenlegung mehrerer Konten oder Transaktionen kurz unterhalb von Meldegrenzen. Auffällige Fälle prüfen wir manuell und melden bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Einzahlungen mit TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, MiFinity oder Jeton zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel zurück. Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich gegen Blockchain-Analysen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, liegt Ihr Konto im eingeschränkten Modus. Einzahlungen bleiben solange gesperrt, Auszahlungen sind bis zur abgeschlossenen Verifizierung nicht möglich. Für die Zusendung haben Sie in der Regel 30 Tage Zeit.

Widersprechen die Dokumente Ihren Kontodaten oder erkennen wir gefälschte Unterlagen, schliessen wir das Konto und erstatten den einzahlen Restbetrag, soweit gesetzlich zulässig, auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Person. In begründeten Verdachtsfällen informieren wir die Lizenzbehörde von Curaçao und freeze alle relevanten Transaktionen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindesstens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde Curaçao. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft über die zu Ihnen gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Royspins Casino?

In der Regel 1 bis 3 Tage. Genehmigte Auszahlungen bearbeiten wir anschliessend innerhalb von 1 bis 2 Stunden.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten.

Welche Dokumente benötigst ihr?

Personalausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum verlangt ihr einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als einzahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel).